Vave AML-Richtlinie | Deutschland
Die Vave-Maßnahmen gegen Geldwäsche umfassen Identitätsprüfung, Herkunft der Mittel, Transaktionsüberwachung und Aufbewahrung von Unterlagen.
Letzte Aktualisierung: 26. August 2026
Diese deutsche Zusammenfassung gibt die veröffentlichten Vave-Regelungen zu diesem Thema wieder. Maßgeblich bleiben die jeweils aktuellen offiziellen Bedingungen und Richtlinien.
Zweck und Geltungsbereich
Vave wendet Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf Registrierung, Einzahlungen, Wettaktivitäten, Auszahlungen und Kontoführung an. Der Dienst darf nicht genutzt werden, um rechtswidrig erlangte Gelder zu übertragen, zu verschleiern oder umzuwandeln.
Pflichten der Kunden
Kunden müssen richtige Angaben machen, angemessene Prüfungsanfragen erfüllen und ausschließlich eigene Zahlungsmittel und Krypto-Wallets verwenden. Verdächtige rechtswidrige Aktivitäten können den zuständigen Behörden gemeldet werden.
Identitätsprüfung
Vave kann einen Reisepass oder ein anderes amtliches Ausweisdokument mit Name, Foto, Geburtsdatum und Staatsangehörigkeit verlangen. Zusätzlich können ein Selfie, ein datierter Prüfvermerk, ein Telefon- oder Videoanruf sowie ein innerhalb der geforderten Frist ausgestellter Adressnachweis angefordert werden.
Herkunft von Mitteln und Vermögen
Bei erhöhtem Risiko kann ein Nachweis zur Herkunft einer Einzahlung, Wallet oder des angesammelten Vermögens verlangt werden. Als Belege kommen Zahlungsnachweise, Kontoauszüge, Gehaltsabrechnungen, Geschäftsunterlagen oder andere rechtmäßige Dokumente infrage.
Eigentum an Zahlungsmitteln und Wallets
Einzahlungen müssen aus eigenen Mitteln des Kunden stammen. Zahlungsmittel oder Wallets Dritter können abgelehnt werden. Auszahlungen können zurückgehalten werden, während Eigentum, Transaktionsverlauf, Bonusbedingungen oder Kontoinhaber geprüft werden.
Transaktionsüberwachung
Vave überwacht Einzahlungen, Wetten, Auszahlungen, Geräte, Standorte und verknüpfte Konten auf Muster, die mit Betrug, Sanktionsumgehung oder Geldwäsche verbunden sind. Schnelle Ein- und Auszahlungen, geringe Wettaktivität, Rückbuchungen, mehrere Zahlungsmittel oder widersprüchliche Angaben können eine Prüfung auslösen.
Verstärkte Sorgfaltspflichten
Zusätzliche Prüfungen können bei risikoreichen Transaktionen, Ländern, politisch exponierten Personen oder ungewöhnlichem Kontoverhalten gelten. Vave kann weitere Dokumente verlangen, Einzahlungen beschränken, Auszahlungen verzögern, Transaktionen ablehnen oder Konten schließen, wenn das Risiko nicht geklärt werden kann.
Verbotene Aktivitäten und Meldungen
Betrug, Identitätsmissbrauch, gestohlene Zahlungsmittel, Absprachen, Mehrfachkonten, Sanktionsverstöße und Versuche, Herkunft oder Ziel von Geldern zu verschleiern, sind untersagt. Vave kann Aktivitäten sperren und die erforderlichen Informationen offenlegen, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist.
Aufbewahrung von Daten
Prüf- und Kontoaktivitätsdaten werden entsprechend dem anwendbaren Geldwäscherecht aufbewahrt. Die aktuelle Datenschutzrichtlinie nennt für Registrierungs- und Kontoaktivitätsdaten eine Frist von fünf Jahren. Zugriff erhalten nur befugte Mitarbeitende, Dienstleister und Behörden mit rechtmäßigem Bedarf.
Kontakt
Fragen zur Compliance können an support@vave.com gerichtet werden. Der Kundendienst kann gesetzliche Prüfpflichten nicht aufheben und keinen Zeitpunkt für eine noch geprüfte Auszahlung garantieren.